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银监会要求完善银行理财业务组织管理

  • 时间:2014-10-10
  • 来源:未知
  • 作者:heshao
  • 字号:

  7月10日,银监会印发《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》(以下简称《通知》),《通知》自发布之日起正式实施。

  近年来,我国商业银行理财业务快速发展,但同时也出现了诸如误导销售、信息披露不充分、理财资金与银行自营资金没有完全分离等问题。为更好地发挥银行理财产品的积极作用,做好理财业务的风险隔离,促进理财业务的健康稳定发展,银监会此次发布的《通知》,旨在要求银行业金融机构完善理财业务的内部组织管理体系,设立理财业务经营部门,负责集中统一经营管理全行理财业务,并按照单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理四项基本要求规范开展理财业务,防范理财业务的风险积累。

  《通知》共15条,主要内容包括:一是明确理财业务事业部制改革是要求银行设立专门的理财业务经营部门,负责集中统一经营管理全行理财业务;二是明确四项基本要求的具体内涵;三是明确按照法人属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革;四是要求银行严格区分客户类型,进行理财产品销售的分类管理,体现风险匹配原则;五是明确将银行理财业务运营情况的年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价,作为机构监管评级的重要依据;六是明确银行进行事业部制改革的时间进度。

  《通知》的实施将有助于进一步加强对商业银行理财业务的监督管理,促进商业银行理财业务的健康持续发展,推动商业银行理财业务回归本质,更好地在栅栏原则下实现风险隔离,切实规范银行理财产品的销售、投资和经营行为;更加有效地服务于客户财富的保值增值,切实保护投资者利益。

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